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工商時報【記者陳欣文╱台北報導】
「我可以挺有自信的說，摩根算是目前國內把全球化（globalize）和在地化（localize）融合得最好的基金公司，甚至可以冠上Glocal的合體字，」摩根台灣區負責人石恬華說，摩根30年來在深耕台灣的同時，從未放慢國際化腳步，主要是因為國外在給予台灣摩根資源、商品的同時，也對在地投資人的需求給予支持，這也成了摩根投信在台灣的特色。
石恬華說，這樣的過程當然需要磨合，也很辛苦，但是這一直是摩根堅持的東西，「不希望因為國際化拉遠了和國內投資人的距離」。
在地化 最重要的推手
摩根投信是摩根資產管理集團30年前在台灣成立的第一家外資投資顧問公司，過去曾稱為怡富、摩根富林明，如今總管理資產規模達5,000億元，打響定期定額、多重資產概念，成為國內基金定期定額投資人數最多的基金公司。
有基金教母之稱的現任台北101董事長宋文琪，是奠定怡富時代摩根資產管理在台發展基石的重要人物，石恬華則被視為摩根成功深耕台灣的重要推手，在石恬華近20年的工作生涯中，摩根占了她一半以上的職涯，伴隨著國內基金成長和發展。
針對在摩根資產管理集團中扮演融合全球化、在地化的關鍵角色，石恬華指出，持續不斷的溝通是她目前最重要的工作。
「你必須是用開放的心態去面對在國外的集團，要是抱持著「你不要來管我、不要來干涉我、最好沒被發現的事情你不要知道」，這樣就失去互信的基礎，必需想辦法幫助集團去理解為什麼這些事情很重要、對台灣投資人很重要、在現有的法規環境下怎麼做才能取得優勢，必須不斷不斷的溝通，」她說。
石恬華指出，摩根是相當重視在地聲音的外資集團，目前在全球各地，台灣摩根投信的客戶經營模式也都是其他國家學習的對象之一。
為Glocal 證券併入投信
1985年摩根資產管理集團在台灣設立摩根投顧，成為國內第一家外資投資顧問公司，也是摩根在台第一個事業體，期間歷經國內境外基金總代理制等沿革，陸續把投顧、證券併入投信，石恬華說，今年3月起，摩根投信將成為集團在台的唯一事業體，更是其「Glocal」的具體呈現。
兼顧境內外基金產業平衡發展這幾年成了主管機關當務之急，摩根投信在台投入的研究、行銷資源令其他外資投信「稱羨」，石恬華指出，摩根投信在台的台股投資研究團隊成為集團大中華投資倚重的中心，確實是其他外商資產管理集團前所未見。
但她也指出：「歐美股市的投資研究團隊若放在台灣，投資人會有信心嗎？應該交由在地的投研團隊才對吧？」透露她對國內投信深耕計畫的看法。
石恬華強調，主管機關極力扶植國內投信產業的方向沒有錯，但是相關的配套措施應該回歸基本面，應該把問題導向「為什麼境外基金這麼賣？」，該把焦點放在基金商品的規格、製作過程能否符合投資人需求。
她說，在全球各地都能行銷的境外基金，起碼代表這是各國監理機關都認可的規格，台灣的投資人不見得需要不同於其他國家投資人的保護，如何在兼顧投資人權益的角度下來扶植國內投信產業，會是比較正面的方向。畢竟這不是一場零和遊戲，投資人終究是根據績效做為投資的依據。
推定期定額 市場肯定
摩根投信在台灣基金史上創造出多項第一，其中對推動基金定期定額的投入最受市場肯定，1989年和第一銀行合作，成為國內第一家推廣定期定額教育的基金公司；2012年首創衡量定期定額市場熱度指標「摩根定期定額溫度指數」，成為國內唯一追蹤定期定額溫度之指數。
石恬華表示，「定期定額這件事我們投入非常多的心力和時間，也不斷說服國外集團其長線的效益，期間搭配電子商務部的成立、強力的行銷，才到如今每4元的網路基金定期定額交易金額中有1元就是來自摩根投信。」
摩根投信1999年再成立電子商務部門推廣透過網路平台提高定期定額的便利性，如今基金網路投資定期定額的市占率高達25％，加上其他基金公司的跟進，目前國內基金定期定額人數達155萬人。
從產品線來看，摩根從過去的亞洲股票專家，到2010年開啟債券元年、陸續引進配息基金，到2012年率先引進多重收益基金和概念，動向都成為國內基金業的指標。
石恬華指出，目前摩根在台境內外多重資產基金規模共計達千億元左右，市占率約三成，穩坐市場龍頭，預估兩年內因應投資情勢仍將以此為主力商品，以規模倍增為目標；長線則看好國內勞退自選方案帶來的新商機。
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